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不斷有創(chuàng)業(yè)者問(wèn)我是如何看項(xiàng)目？如何做投資的?這是一個(gè)尖銳和一言難盡的難題，一直想回答這個(gè)問(wèn)題，但一直沒(méi)想好如何作答，所以一直拖到了今天。

投資是一門(mén)永無(wú)止境的學(xué)問(wèn)。搞IT人可以早早就退休了，比如比爾蓋茨，但是年紀(jì)比蓋茨大了一大把的巴菲特到現(xiàn)在都還沒(méi)法退休，還在堅(jiān)持繼續(xù)修煉，還要幫比爾蓋茨以及千千萬(wàn)萬(wàn)的退休了的人們打理錢(qián)財(cái)……和巴菲特比，我做投資人的經(jīng)歷還處在小學(xué)生的階段，巴菲特巴老爺爺干這行已經(jīng)50年了，我才干了差不多10年。所以讓我來(lái)談什么投資經(jīng)驗(yàn)，實(shí)在是件班門(mén)弄斧的尷尬事情。山外有山，我只是山中的一個(gè)小寨，不足為奇、不足為例。以下的文字，大家權(quán)當(dāng)讀一個(gè)小學(xué)生的作文，歡迎點(diǎn)評(píng)和指正，不勝感激。

1

找茬糾錯(cuò)

先來(lái)斗膽斧正一下概念。“投資”這兩個(gè)字據(jù)說(shuō)是從英文“invest”翻譯過(guò)來(lái)的，從中文字面上看，“投資”和“砸錢(qián)”是沒(méi)什么兩樣的?！巴丁笔莿?dòng)詞，就是“扔”、“砸”的意思，“資”就是“資本”，就是“錢(qián)”……“投資”=“砸錢(qián)”。很多人抱怨在中國(guó)投資很難，大概是有道理的，要想從“投資”這件事里去賺到錢(qián)，在我們大家的潛意識(shí)里、或從中文的語(yǔ)義上來(lái)看，都是不大能夠成功的一件苦差事?！　?/span>

再看“invest”的原意，這本來(lái)是把in和vest加在了一起。“in”就是“在里面”，“vest”是“背心”、“馬甲”、“防彈服”的意思，對(duì)呀，你拿了投資人的錢(qián)，要貼身放好，保護(hù)在防彈服里面，好好讓錢(qián)生錢(qián)，不要燒掉。

投資就好像把蛋放到老母雞的窩里，去讓它孵出一只只小雞來(lái)，小雞將來(lái)養(yǎng)大后再生蛋，再孵小雞，雞生蛋，蛋生雞，周而復(fù)始，不斷增值。而VC呢?更是一批夢(mèng)游者，我們幻想今天把雞蛋放在老母雞的窩里，明天孵出來(lái)了一只只天鵝。

2

時(shí)間機(jī)器

錢(qián)是在時(shí)間的過(guò)程中增值的。

把錢(qián)放在保險(xiǎn)箱里或者藏在你的床底下，不會(huì)變出更多的錢(qián)。只有把錢(qián)放在一部“時(shí)間機(jī)器”里，隨著“時(shí)間”的遞增，你的錢(qián)才會(huì)增值。比如銀行就是一臺(tái)“時(shí)間機(jī)器”，錢(qián)放在銀行的時(shí)間越長(zhǎng)，增值越大;銀行里六個(gè)月的定期存款利率必定比三個(gè)月的更高，十二個(gè)月的CD，肯定比六個(gè)月的更高。

“時(shí)間機(jī)器”各式各樣，千變?nèi)f化。老虎機(jī)是“時(shí)間機(jī)器”、股票市場(chǎng)也是“時(shí)間機(jī)器”、房地產(chǎn)是一部大大的“時(shí)間機(jī)器”……創(chuàng)業(yè)者們更是一部部非常有趣的“時(shí)間機(jī)器”，他們有時(shí)候會(huì)創(chuàng)造奇跡，比如Google，當(dāng)年你如果投進(jìn)去10萬(wàn)塊錢(qián)，三年五年以后，可以翻上幾千倍!

知道衡量投資人業(yè)績(jī)的標(biāo)準(zhǔn)是什么嗎?是“IRR”，也就是“內(nèi)部收益率”。不知道的同學(xué)，趕緊回家做作業(yè)吧，去網(wǎng)上下載個(gè)IRR的計(jì)算公式，好好研究一下其中各個(gè)變量之間的關(guān)系。不過(guò)結(jié)論先告訴你吧，IRR中最重要的、影響力最大的變量是“時(shí)間”。你投入的錢(qián)多點(diǎn)少點(diǎn)對(duì)投資回報(bào)率影響不大，但是什么時(shí)候放錢(qián)進(jìn)去，什么時(shí)候錢(qián)拿回來(lái)了，賺了還是虧了，這里面的“時(shí)間”變量，是影響IRR的關(guān)鍵。

有一部“時(shí)間機(jī)器”的12個(gè)月的利率是5%，另一部“時(shí)間機(jī)器”的12個(gè)月的回報(bào)是35%，哪部機(jī)器更討人喜歡，不用問(wèn)，人人都清楚。

創(chuàng)業(yè)者們，你如果明白了IRR的秘密，你就可能理解、體諒和同情VC，知道“投資”是多么憋氣的一件事情，與其說(shuō)VC砸錢(qián)是為了投資的成倍增值，更精確的，應(yīng)該說(shuō)他們是在和時(shí)間搏斗，要打敗時(shí)間。對(duì)于不少創(chuàng)業(yè)者來(lái)說(shuō)，搞到了VC的錢(qián)，似乎就達(dá)到了創(chuàng)業(yè)的目的，大功告成，可以花錢(qián)了、燒錢(qián)了……而對(duì)于一個(gè)VC來(lái)說(shuō)，把錢(qián)注入你的公司，這是他工作的剛剛開(kāi)始，等于在打卡機(jī)上打上了時(shí)間的印記，正式開(kāi)始計(jì)時(shí)上班，什么時(shí)候可以下班，得要看你什么時(shí)候把錢(qián)賺回來(lái)了還給他。對(duì)于相當(dāng)多的創(chuàng)業(yè)者來(lái)說(shuō)，他們并不真正關(guān)心投資退出的“時(shí)間”，他/她只有一個(gè)信念“我總有一天會(huì)賺大錢(qián)的?！边@句話，對(duì)于計(jì)算IRR來(lái)說(shuō)，意義是不大的。換句話說(shuō)，對(duì)于這樣的創(chuàng)業(yè)者，VC投資的意義也不大。

3

小是美麗的

軟銀賽富、紅杉都是些大VC，管理的資本多多，廣受創(chuàng)業(yè)者們的追捧。但是大家知不知道，閻炎和沈南鵬壓力有多大?錢(qián)越多越沉重，這一噸銀子砸了下去，什么時(shí)候、甚至有沒(méi)有可能變成了10噸銀子再飛回來(lái)?

換位思考，如果創(chuàng)業(yè)者你是一個(gè)投資人，你希望你的錢(qián)多點(diǎn)兒呢還是錢(qián)少點(diǎn)兒?相信大多數(shù)的人都會(huì)說(shuō)“當(dāng)然錢(qián)多點(diǎn)兒更好啊”。錯(cuò)了么?錯(cuò)也沒(méi)錯(cuò)，這是各位自己的選擇而已。

不過(guò)要是問(wèn)我的話，我會(huì)要求錢(qián)少一點(diǎn)兒。在創(chuàng)業(yè)投資中，錢(qián)越多，效率越低，翻倍就越難。你給我10塊錢(qián)，讓我翻十倍，變成100塊，我可以馬上答應(yīng)你。但是如果你給我10個(gè)億，要讓我翻十番，變成100個(gè)億，說(shuō)實(shí)話，我一定轉(zhuǎn)身就逃，我沒(méi)那本領(lǐng)、沒(méi)那信心、也沒(méi)那興趣。

當(dāng)然，如果你有很多很多錢(qián)，我會(huì)建議你把這錢(qián)給巴菲特巴老爺爺去打理，這是他的擅長(zhǎng)。巴菲特的公式是：找到最大最大最大的公司，然后給它們很多很多很多的錢(qián)，然后耐心等待很長(zhǎng)很長(zhǎng)很長(zhǎng)時(shí)間，然后它們有一天總會(huì)賺錢(qián)，巴爺爺開(kāi)的是一部巨大無(wú)比的“時(shí)間機(jī)器”，他在每個(gè)行業(yè)里找到領(lǐng)袖式的巨頭，比如飲料里選可口可樂(lè)、零售業(yè)里選沃爾瑪、軟件行業(yè)選微軟……

和巴爺爺比，再大的VC也是一部小小的“時(shí)間機(jī)器”。道理很簡(jiǎn)單，VC們的IRR指標(biāo)和巴爺爺不一樣，巴爺爺每年回報(bào)有它30%就滿(mǎn)臉紅光了，而VC要是每年的回報(bào)只有30%而不是幾倍、幾十倍、幾百倍，恐怕大家都要被逼出局回家種紅薯了。

由于IRR這小鬼在作怪，所以世界上出現(xiàn)了形形色色的基金，有的小有的大，有的投早期有的投晚期，這和某人錢(qián)多錢(qián)少是沒(méi)有關(guān)系的，而是不同的人在玩不同的游戲。為什么VC愛(ài)你創(chuàng)業(yè)者，就像老鼠愛(ài)大米，是因?yàn)閂C相信創(chuàng)業(yè)者能以小博大，用小錢(qián)去賺大錢(qián)，創(chuàng)業(yè)者的意志可以打敗時(shí)間。

4

“錯(cuò)過(guò)”與“過(guò)錯(cuò)”

常常見(jiàn)到創(chuàng)業(yè)者們恨鐵不成鋼，怨VC、罵VC，你砸錢(qián)呀、快砸呀、使勁砸呀、你為什么不敢砸呀?!嘿嘿，窮人才會(huì)破罐子破砸。等你有了錢(qián)，看看你還會(huì)不會(huì)用同樣的話問(wèn)自己吧!

所有的投資人都是“保守”的。我也不例外，我看項(xiàng)目、投資的基本邏輯是：

①保值 -- 投出去的錢(qián)，千萬(wàn)別打水漂了;

②賺錢(qián) -- 把錢(qián)放進(jìn)了一個(gè)項(xiàng)目上，花了這么多時(shí)間，總得賺點(diǎn)錢(qián)回來(lái)吧，總得比把錢(qián)放在銀行里存定期要多賺點(diǎn)兒吧;

③賺大錢(qián) --既然是VC，就一定想著賺大錢(qián)，比如一窩子10個(gè)雞蛋，最好能快點(diǎn)孵出9只活蹦活跳的小雞，外加一只可愛(ài)的天鵝，撞上個(gè)Apple啊Google什么的;

④萬(wàn)一投資失敗了，別想不開(kāi)，別去跳樓，就當(dāng)過(guò)年放了一大箱子成本高的煙花和鞭炮。

我所不能理解和接受的是，VC在無(wú)數(shù)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)當(dāng)中百里挑一看中了你，給了你一大堆的銀子，結(jié)果你把錢(qián)燒光了，最后竟然一事無(wú)成、關(guān)門(mén)大吉。

這年頭當(dāng)投資人得有個(gè)好心態(tài)，保守 + 保守，沒(méi)想好的事兒別做，沒(méi)看準(zhǔn)的團(tuán)隊(duì)別投，再過(guò)10年、50年、100年，照樣會(huì)有的是好項(xiàng)目，不用急。

寧可“錯(cuò)過(guò)”，也不犯“過(guò)錯(cuò)”。

5

創(chuàng)業(yè)需要的是什么?

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